ОРГКОМИТЕТ:
Партнер
ПрограмБанк
Решения компании используются во всех основных банковских направлениях деятельности. Это включает: управление отношениями с клиентами банка, управленческий учет и бюджетирование, управление активами и пассивами, банковскими продуктами и рисками, операционно-учетную деятельность, бухгалтерию и отчетность, обслуживание юридических лиц, ИП и физических лиц, а также решение задач финансового мониторинга и других регуляторных задач банка.
Решения компании «ПрограмБанк» внесены в реестр Российского программного обеспечения (РПО), соответствуют всем критериям импортозамещения и могут эксплуатироваться на СУБД PostgreSQL.
На Форуме «iFin-2025» ПрограмБанк представит свои популярные и новые разработки и технологии:
• «ПрограмБанк.АБС» – классическая комплексная система учета всех операций банка – корпоративного и розничного банкинга, операций на финансовых рынках, отчетности, внутренних операций и т.д.
• Новая версия платформы «ПрограмБанк.БизнесАнализ» в архитектуре Self-Service (No Code) – позволяет финансистам банков создавать и настраивать всевозможные финансово-аналитические задачи для юнит-экономики, управленческого учета, бюджетирования и т.п., без программирования.
• «ПрограмБанк.ALM» – система управления активами и пассивами, моделирования портфелей, управления рисками.
• «ПрограмБанк.Бюджетирование» – позволяет построить централизованную систему управления бюджетами, оптимизировать процессы подготовки и согласования бюджетов, организовать контроль над их исполнением.
• «ПрограмБанк.Санкционные Списки» – программное обеспечение для проверок по комплаенс контролю, черным и белым спискам с использованием механизмов нечеткого поиска.
• «ПрограмБанк.KYC» (Знай своего клиента) – хранилище информации о клиентах, система для анализа и оценки текущих и потенциальных клиентов банка.
Также компания «ПрограмБанк» представит на Форуме «iFin-2025» текущие достижения по переходу на импортозамещенные решения.
Среди заказчиков компании: Группа компаний «Московская биржа», Группа ВТБ, СПАО «Ингосстрах», МФК «МигКредит», ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «ЮМани», АО КБ «Юнистрим», а также десятки других, самых разных финансовых учреждений России.
Сферы деятельности клиентов компании: Банки, Страховые компании, Микрофинансовые организации, Небанковские кредитные организации.
Решения компании применимы в структурных подразделениях: Управление финансами и рисками, Операционно-учетная деятельность, Бухгалтерия и отчетность, Обслуживание физических лиц, Обслуживание МСБ, Обслуживание корпораций, Развитие банковских услуг, Небанковские продукты и услуги, ИТ, автоматизация, Информационная безопасность.
Решения компании
Автоматизированные банковские системы (АБС, ИБС, core banking)
Решение «ПрограмБанк.АБС» – это классическая комплексная система для учета всех операций банка – корпоративного и розничного банкинга, операций на финансовых рынках, внутренних операций, подготовки отчетности. Решение реализовано в трехуровневой архитектуре с поддержкой СУБД PostgreSQL, Oracle и MS SQL. В АБС выполняются все требования импортозамещения (https://www.programbank.ru/site/import-substitution). Выпускается полный пакет отчетности для Банка России. Автоматизированы регуляторные задачи – ПОД/ФТ, управление резервами, учет по МСФО, налоговый учет. АБС интегрирована с платежными системами (платежная система Банка России, перспективная платежная система СПФС, СБП, S.W.I.F.T.), государственными сервисами (ФНС, Росфинмониторингом, таможенными органами, ПФР и др.) и коммерческими информационными системами. «ПрограмБанк.АБС» обеспечивает работу банка в режиме 24/7 и содержит большое количество сервисов, работающих без участия человека. https://programbank.ru/site/programbank-abs
Отчетность (ЦБ РФ, МСФО, налоговая)
В системе «ПрограмБанк.АБС» выпускается полный пакет отчетности для Банка России. Выпуск отчетности может производиться с использованием актуальных данных из бэк-офисов и из Хранилища, когда отчеты рассчитываются на основе ранее загруженных и рассчитанных данных. В системе реализована расшифровка данных от синтетических показателей до аналитических, вплоть до договоров и первичных документов. В блоке отчетности реализованы контрольные функции (межформенный контроль, блокирование сданных отчетов и др.). https://www.programbank.ru/site/technology-reporting
RegTech, SupTech
«ПрограмБанк.Налоги нерезидентов» – решение обеспечивает информирование ФНС и зарубежных налоговых служб (IRS) о клиентах, являющихся налоговыми резидентами других стран. Модуль формирует следующие виды отчетности: Отчетность CRS (Common Reporting Standard), Отчетность для ФНС согласно требованиям 173-ФЗ, Отчетность FATCA (отчет по форме 8966 в Налоговую службу США (IRS)) и отчетность WHT (Foreign withholding tax). https://www.programbank.ru/site/non-residents_taxes «ПрограмБанк.МСФО 16» – специализированное решение для учета аренды по стандарту МСФО 16. Автоматизирован учет договоров аренды и графиков фактических платежей по ним, а также пересчет арендных обязательств и бухгалтерское оформление операций по аренде в соответствии с Положением 659-П. https://www.programbank.ru/site/programbank-ifrs16 «ПрограмБанк.МСФО 9». В «ПрограмБанк.АБС» активы и пассивы отражаются по всем категориям, предусмотренным МСФО 9 по справедливой или амортизированной стоимости.
Информационная безопасность
Модуль «Взаимодействие с платежной системой Банка России», входящий в состав системы «ПрограмБанк.АБС», предназначен для защиты электронных сообщений (ЭС) при передаче их в платежную систему Банка России. Модуль соответствует требованиям Положений 683-П и 719-П и требованиям по защите информации, изложенным в Положении Банка России от 24 августа 2016 г. № 552-П. По результатам тестирования на проникновение и анализа уязвимостей модуль соответствует оценочному уровню доверия не ниже чем ОУД 4 в соответствии с требованиями ГОСТ Р ИСО/МЭК 15408-3-2013. Корректность встраивания СКЗИ «Сигнатура-клиент» версии 6.0 подтверждена ФСБ РФ.
Открытый стандарт отчетности XBRL
«ПрограмБанк.XBRL» – это система подготовки и выпуска XBRL-отчетов для передачи их в ЦБ. Поддерживает организацию процесса по выпуску отчетности (документооборот). Включает контрольные соотношения Банка Россия и пользовательские контрольные соотношения. Обеспечивает сверку отчетов за разные периоды даже при изменениях в таксономии. Обеспечивает контроль качества данных, принимаемых из учетных систем и передаваемых в Банк России. https://www.programbank.ru/site/programbank-xbrl
Автоматизация фронт-офиса
«ПрограмБанк.ФронтОфис» – группа продуктов в единой архитектуре на платформе JavaEE: • «ПрограмБанк.KYC» – модуль анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка. • Проверка по санкционным спискам, не только по российским, но и по зарубежным, с использованием поиска, базирующегося на нечеткой логике. • «ПрограмБанк.ФинМониторинг» – AML-система, решение задач ПОД/ФТ. • «ПрограмБанк.Кредитный конвейер» – решение для обработки заявок на получение кредитов, выдачу банковских гарантий, открытие счетов и др. • «ПрограмБанк.Взыскание» – решение по управлению проблемной задолженностью ФЛ, ЮЛ, ИП на всех стадиях: досудебная, судебная и исполнительное производство. • «ПрограмБанк.Интеграции» – интеграция с внешними системами и сервисами. «ПрограмБанк.ФронтОфис» может эксплуатироваться без использования коммерческого западного ПО (идет включение системы в реестр Российского ПО – https://reestr.digital.gov.ru/). https://www.programbank.ru/site/programbank-office
Автоматизация филиальной сети
Система «ПрограмБанк.АБС» обеспечивает работу многофилиального банка как в централизованной архитектуре, так и в децентрализованной или смешанной. В решении реализована поддержка реструктуризации банка – переход к централизованной схеме управления, перевод головного офиса в филиал, слияние филиалов, переход на трехуровневую/четырехуровневую структуру банка. Отчетность ЦБ в «ПрограмБанк.АБС» реализована на технологии Хранилища данных. Это позволяет принимать в головной офис из филиалов данные, необходимые для формирования отчетности, сохранять и обновлять при необходимости, и формировать сводную отчетность. Также автоматизирована работа по бюджетированию в многофилиальной организации. Такой функционал используется в крупных организациях, например, в одной из крупнейших российских МФК «Миг Кредит».
Обслуживание физических лиц, розничный бизнес
«ПрограмБанк.ФронтОфис» автоматизирует обслуживание клиентов, продажу кредитов и согласование кредитных заявок, управление кредитной задолженностью, накопление и анализ информации о текущих и потенциальных клиентах. Модуль «Цифровой профиль» – нацелен на увеличение оперативности и эффективности обслуживания клиентов банка, а также на упрощение получения финансовыми учреждениями информации о физических лицах, содержащейся в информационных системах государственных организаций и органов. В «ПрограмБанк.АБС» автоматизирована вся работа с розничными клиентами: кредитование, операции с банковскими картами, вкладные операции, кассовые и валютообменные операции, операции с драгоценными металлами платежи, переводы и аренда сейфовых ячеек. В системе реализован продуктовый подход. Параметры продукта включают не только тарифные планы, документооборот и бухгалтерское оформление, но и пакет возможных событий в рамках жизненного цикла продукта. https://www.programbank.ru/site/abs-rozn
Обслуживание юридических лиц, корпоративный бизнес
В «ПрограмБанк.АБС» автоматизирован весь спектр корпоративного банкинга. Это охватывает все виды расчетно-кассового обслуживания, включая международные расчеты и обслуживание ВЭБ, инкассацию и др. Корпоративное кредитование в «ПрограмБанк.АБС» автоматизировано на основе продуктового ряда, для каждого клиента может быть создано индивидуальное предложение. В системе реализована работа с цессиями, зарплатные проекты, эквайринг, работа с таможенными картами, клиентские операции со всем спектром финансовых инструментов, включая ПФИ. В системе автоматизированы контрольные функции, включая двойной ввод, «принцип четырех глаз», контроль дублирования при вводе и др. https://www.programbank.ru/site/abs-corp Модуль «Цифровой профиль» – нацелен на увеличение оперативности и эффективности обслуживания бизнеса, на упрощение получения финансовыми учреждениями информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащейся в информационных системах государственных организаций.
Система быстрых платежей (СБП)
Система быстрых платежей для физических и юридических лиц. В банковской системе «ПрограмБанк.АБС» осуществляется свободный обмен платежами через Систему быстрых платежей (СБП) для юридических лиц, ИП и физических лиц (включая самозанятых, как получателей платежа). В решении «ПрограмБанк.АБС» реализовано трехстороннее взаимодействие следующих информационных систем: СБП, используемой банком системы «Клиент-банк» и АБС. https://www.programbank.ru/site/abs-payment-system
AML-решения
«ПрограмБанк.Финмониторинг» – специализированное решение для мониторинга клиентских платежей и предотвращения обналичивания денежных средств. Автоматизирует работу подразделений ПОД/ФТ. Решение соответствует рекомендациям Банка России. Включает онлайн и офлайн контроль, ранжирование клиентов и контрагентов по уровню риска. «ПрограмБанк.Финмониторинг» использует информацию не только о клиентах банка, но и об их контрагентах – данные из внешних источников, счета в других банках, платежи, полученные от клиентов Банка и отправленные им. Для контроля клиентских операций в режиме онлайн «ПрограмБанк.Финмониторинг» использует сведения из различных источников: • Информация из АБС банка • Информация из реестров «отказников» и иных «черных списков» • Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, СПАРК и др. • Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы https://www.programbank.ru/site/programbank-aml
Банковские карты, платежные системы, процессинг
В «ПрограмБанк.АБС» автоматизирована работа с различными карточными продуктами. Среди них – дебетовые пластиковые карты, кредитные пластиковые карты, овердрафтные пластиковые карты, зарплатные проекты и корпоративные пластиковые проекты, включая таможенные карты. Автоматизировано ведение договоров обслуживания банковских карт, эквайринг, обслуживание зарплатных проектов и др. Реализована офлайн и онлайн интеграция с процессинговыми центрами. https://www.programbank.ru/site/abs-card
Low-code и No-code платформы
Платформа «ПрограмБанк.БизнесАнализ» содержит Self-Service инструментарий, который позволяет в режиме No Code создавать, настраивать и модернизировать свои бизнес-приложения. Используя «ПрограмБанк.БизнесАнализ», можно без программирования: • Описать наборы исходных данных и нормативной-справочной информации • Включить в репозиторий уникальные показатели финансовых моделей • Сгенерировать формы ввода и загрузки данных из внешних информационных систем • Настроить процесс сбора данных, проверки их полноты и качества • Сформировать витрины данных • Задать алгоритмы обработки всех типов данных на формульном языке • Подключить нейросети для анализа финансовых наборов данных и подготовки экспертных заключений • Подготовить публикации выходных результатов в виде отчетов установленной формы, графиков, дашбордов и др. Решения, разработанные на визуальном конструкторе, могут решать проблемы юнит-экономики, бюджетирования, управленческого учета, моделирования активов и пассивов (ALM).
Управление финансами и рисками, бизнес-аналитика, BI-системы
«ПрограмБанк.ALM» – решение для управления активами и пассивами банка. Система обеспечивает управление валютным им процентным рисками, рисками ликвидности и капитала. Рассчитывается прогноз состояния текущих портфелей и моделирование новых. Использование «ПрограмБанк.ALM» позволяет достичь оптимальной доходности при приемлемом уровне риска. https://www.programbank.ru/site/asset-management «ПрограмБанк.ALM» – одно из решений, входящих в комплексную систему бизнес-анализа «ПрограмБанк.Управление финансами» – полного управленческого цикла для банков и финансовых организаций. https://www.programbank.ru/site/programbank-analiz Помимо ALM, включает следующие основные блоки: • Бюджетирование, мониторинг выполнения бюджетов • Управление расходами • Планирование и контроль АХР • Аллокация расходов • Трансфертное ценообразование • Управленческий учет и отчетность • Контроль операций на финансовых рынках
Кредитование, Скоринг
Решение «ПрограмБанк.КредитныйКонвейер» автоматизирует прием кредитной заявки, проверку, оценку, согласование, принятие решения, определение максимально возможной суммы кредита, взаимодействие с заявителями. В системе автоматизирована работа с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. В кредитном конвейере автоматизирована работа всех специалистов, участвующих в процессе рассмотрения заявки (сотрудники кредитных подразделений, службы безопасности, специалисты по работе с залогами, аналитики, участники кредитного комитета и др.) В решении аккумулируется информация из внешних (данные госорганов, БКИ, коммерческие агрегаторы информации, данные госорганов) и внутренних источников (АБС, CRM, другие ИТ-системы). Решение может использоваться как отдельно, как и в составе общего комплекса «ПрограмБанк.Фронт.Офис» или при интеграции с АБС банка. https://www.programbank.ru/site/kreditniy-konveyer
Управление просроченной задолженностью. Collection
«ПрограмБанк.Взыскание» – комплексная система работы с проблемной задолженностью физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В системе автоматизирована работа с проблемной задолженностью на всех стадиях – досудебного взыскания, судебного и исполнительного производства. Система «ПрограмБанк.Взыскание» автоматизирует работу всех специалистов, связанных с истребованием долга: сотрудников кредитующих подразделений, подразделений взыскания, юристов, специалистов по работе с залогами и др. В решении аккумулируется информация из внешних источников – госорганов, БКИ, коммерческих агрегаторов информации, внутренних – АБС, CRM, других ИТ-систем, а также информация, накопленная на этапе выдачи кредита в кредитном конвейере. Решение может использоваться как отдельно, как и в составе общего комплекса «ПрограмБанк.Фронт.Офис» или совместно с информационными системами банка – АБС, Хранилищем данных и др. https://www.programbank.ru/site/collection1
Создание новых финансовых продуктов, сервисов
В «ПрограмБанк.АБС» предусмотрена гибкая настройка банковских продуктов, где можно предусмотреть работу с различными событиями, возможными в рамках жизненного цикла продукта – реструктуризации, полного или частичного досрочного погашения кредита или закрытия вклада, продажи партнерских продуктов и др. На основе этих событий рассчитываются дополнительные комиссии, выполняется бухгалтерское оформление в соответствии с настроенными схемами и с автоматическими настройками счетов, может выполняться перерасчет графика платежей и инициироваться дополнительный документооборот. Экранные формы в «ПрограмБанк.АБС» реализованы таким образом, чтобы специалист банка одновременно видел все ключевые параметры продукта мог выполнять все необходимые операции и переходить к связанным документам. При обслуживании конкретного клиента на основе общего продуктового ряда, параметры продукта могут быть изменены индивидуально для этого клиента. https://www.programbank.ru/site/produktovii-podhod
Управление маркетингом и продажами, CRM-системы
«ПрограмБанк.ФронтОфис» – специализированная CRM-система для банков и МФО. Основные блоки системы: • «ПрограмБанк.Кредитный конвейер» – решение для обработки заявок на получение кредитов, выдачу банковских гарантий, открытие счетов. • «ПрограмБанк.Взыскание» – решение по управлению проблемной задолженностью ФЛ, ЮЛ, ИП на всех стадиях: досудебная, судебная и исполнительное производство. • «ПрограмБанк.KYC» – модуль анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка на основании настраиваемых методик. • Проверка по санционным спискам, не только по российским, но и по зарубежным, реализуется с использованием поиска, базирующегося на нечеткой логике. • «ПрограмБанк.Интеграции» – обеспечивает интеграцию подсистем с внешними системами и сервисами. Решение создано на платформе Java ЕЕ и может эксплуатироваться без использования коммерческого западного ПО (включено в реестр Российского ПО – https://reestr.digital.gov.ru/). https://www.programbank.ru/site/programbank-office
Интеграционные решения
Комплекс «ПрограмБанк.Интеграции» обеспечивает взаимодействие ИТ-решений заказчика с внешними системами и сервисами. Интеграция выполняется как для прикладных решений на платформе «ПрограмБанк.ФронтОфис», так и для других систем заказчика на любых платформах (например, АБС). «ПрограмБанк.Интеграции» может использовать различные варианты интеграции: веб-сервисы, REST запросы, файловый обмен, средства СУБД и др. «ПрограмБанк.Интеграции» содержит большое количество готовых коннекторов к внешним сервисам. Среди госорганов – ПФР, ФНС, ЕФРСБ, ФССП, Банк России, Цифровой профиль гражданина и др. Среди внешних информационных сервисов – различные БКИ, Контур-Фокус, Кронос-информ. https://www.programbank.ru/site/integrations Модуль «Цифровой профиль» – нацелен на увеличение оперативности и эффективности обслуживания бизнеса, на упрощение получения финансовыми учреждениями информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, содержащейся в ИТ-системах государственных организаций.
ЭДО с государственными органами (ГИС ГМП ФК, ФНС, ФССП, ФМС, ГИС ЖКХ и др.)
Решение «ПрограмБанк.Интеграции» обеспечивает взаимодействие ИТ-решений банка со внешними системами и сервисами: • Большое количество готовых адаптеров. • Предусмотрен автоматический режим работы. • Единая точка подключения к сервисам государственных органов разных уровней. Решение внесено в реестр Российского программного обеспечения (РПО). https://www.programbank.ru/site/integrations
Инвестиционный (финансовый) бэк-офис
Решение «ПрограмБанк.АБС» содержит инвестиционный бэк-офис, который охватывает весь спектр финансовых инструментов: • Ценные бумаги – акции, облигации, еврооблигации, векселя, паи, кредитные и структурированные ноты, депозитарные расписки. Автоматизированы как биржевые, так и внебиржевые операции • Операции на денежном рынке • Межбанковские кредиты • Производные финансовые инструменты – форварды, фьючерсы, опционы, финансовые и товарные индексы и свопы • Драгоценные металлы Автоматизированы как клиентские операции, так и собственные операции банка. Инвестиционный бэк-офис обрабатывает сообщения платежной системы СПФС (формат S.W.I.F.T). Предусмотрен импорт сделок из сторонних систем (Thomson, Reuters, DealTracker, Navigator. Решение интегрировано с НРД, реализован импорт данных из систем ММВБ и Интерфакса. https://www.programbank.ru/site/abs-fin-metals
Управление ресурсами, ERP, АХД, закупки
В АС «ПрограмБанк.БизнесАнализ» реализована единая система планирования, исполнения и контроля CAPEX/OPEX. Основной функционал: • Бюджетирование расходов CAPEX/OPEX в разрезе подразделений, филиалов, ЦФО и др. • Контроль исполнения расходов через оформление и согласование заявок – закупка услуг или товаров, командировочные, авансовые расходы, выплаты по исполнительным листам, налоги, пошлины и т.д. • Автоматическое формирование заявок на расходы на основании данных внешних систем – зарплата, командировки, мобильная связь, комиссии и реестры платежных систем, займы, страховки и т.д. • Возможность разной маршрутизации для разных расходов. • План-факт анализ В «ПрограмБанк.АБС» реализован операционный, бухгалтерский и налоговый учет материальных ценностей, договоров и хозяйственных операций, включая договора аренды в соответствии с МСФО 16. https://www.programbank.ru/site/abs-support-accounting
Спонсоры:
Партнёры:
